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Portfolio : Construire une allocation optimale
Cas pratique : votre client a 500K€ à investir. Construisez son portefeuille en calculant les métriques clés.
Stock AnalysisIntermédiaireCalcul
Un client de 45 ans, profil équilibré, souhaite investir **500 000€** sur un horizon de 10 ans.
Vous proposez l'allocation suivante :
- **60% Actions monde** (rendement attendu : 8%, volatilité : 16%)
- **30% Obligations** (rendement attendu : 3%, volatilité : 5%)
- **10% Cash** (rendement attendu : 2%, volatilité : 0%)
Corrélation actions/obligations : **-0.2** (se diversifient mutuellement).
Données
| Montant total | 500000 € |
| Poids actions | 60 % |
| Poids obligations | 30 % |
| Rendement actions | 8 % |
| Volatilité actions | 16 % |
| Rendement obligations | 3 % |
| Corrélation actions/oblig. | -0.2 |
Question 1/3
Quel est le rendement attendu du portefeuille ?
%
0/3