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Portfolio : Votre client panique pendant un krach
Le marché chute de 20%. Votre client veut tout vendre. Guidez-le avec les chiffres — pas les émotions.
Stock AnalysisDébutantCalcul
Mars 2026. Les marchés chutent de 20% en 3 semaines suite à une crise bancaire.
Votre client (investi depuis 2 ans) vous appelle en panique :
"Je perds de l'argent ! Il faut tout vendre avant que ça baisse encore !"
Son portefeuille :
- Investissement initial : 200 000€ (mars 2024)
- Valeur avant le krach : 240 000€ (+20% en 2 ans)
- Valeur actuelle (post-krach) : 192 000€
- Allocation : 70% actions, 30% obligations
- Horizon d'investissement prévu : 10 ans (il en reste 8)
Vous devez le convaincre avec des chiffres, pas des platitudes.
Données
| Investissement initial | 200 000 € |
| Valeur pré-krach | 240 000 € |
| Valeur actuelle | 192 000 € |
| Rendement historique actions (long terme) | 8 %/an |
| Horizon restant | 8 ans |
Question 1/4
D'abord, cadrons la perte. Le client dit "je perds de l'argent". Par rapport à son investissement initial de 200K€, a-t-il vraiment perdu ?
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